[SUIVI DE TRÉSORERIE] 5 étapes clés & 3 outils pour la réussir 👌
Le suivi de trésorerie consiste à surveiller de près les flux monétaires entrants et sortants pour garantir une gestion saine de la liquidité. Cela inclut la tenue de registres précis des transactions, la prévision des entrées et sorties de trésorerie à court terme, et la création de rapports financiers réguliers pour évaluer la santé financière et le suivi de l’entreprise.
La gestion des flux de trésorerie est un atout clé dans la réussite d’une entreprise ou d’un organisme. Faire un suivi régulier de la situation de trésorerie offre de nombreux avantages. Découvrez brièvement cette opération en entreprise et en association dans la suite de cet article.
Sommaire
- Définition d'un suivi de trésorerie
- Le suivi de trésorerie en entreprise
- Le suivi de trésorerie pour une association
- Importance d'un bon suivi de trésorerie
- Les étapes pour mettre en place un suivi de trésorerie
- Les logiciels à utiliser pour réaliser un bon suivi de trésorerie
- Comment faire un tableau de suivi de trésorerie ?
- Réaliser une analyser de trésorerie
- Externalisation du suivi de trésorerie
- FAQ
Définition du suivi de trésorerie
Le suivi de trésorerie concerne l’identification précise du solde de son compte bancaire lié au flux d’argent entrants et sortants.
Cette opération permet d‘anticiper les éventuels problèmes de trésorerie à venir et ainsi de les résoudre en mettant en place des stratégies efficaces. Avoir une visibilité sur sa trésorerie, via une fiche de suivi de trésorerie en cours vous permettra d’avoir le contrôle et de maîtriser le mode de financement de l’entreprise.
L’intérêt du suivi de trésorerie est également de vous rassurer et de vous permettre d’être plus serein sur l’état actuel et futur de l’entreprise. Il s’agit également d’une garantie ou d’un moyen de rassurance pour votre banquier et vos partenaires.
Le suivi de trésorerie et gestion entreprise
En suivant ces étapes, vous pourrez mieux gérer vos flux de trésorerie et anticiper les besoins de financement de manière proactive :
- Établir une liste des encaissements et des décaissements : Identifiez clairement les sources de revenus et de dépenses afin de calculer un solde prévisionnel. Cela vous aidera à mieux anticiper la situation financière.
- Faire des prévisions sur différentes périodes :
- Commencez par des prévisions mensuelles.
- Projetez ensuite les chiffres sur des périodes plus longues : trimestrielles et semestrielles.
- Utilisez vos objectifs de vente, les transactions régulières et les événements ponctuels pour affiner vos estimations.
- Suivre la réalité financière : Une fois les prévisions établies, il est crucial d’enregistrer les entrées d’argent et de consigner toutes les factures de manière chronologique.
- Faire un bilan régulier : Cela vous permettra de comparer vos prévisions avec la réalité et d’ajuster votre stratégie en fonction de l’évolution de la trésorerie.
Le suivi de trésorerie pour une association
Le suivi du solde de trésorerie dans une association est un outil essentiel pour anticiper les décalages de trésorerie, détecter les difficultés financières et maintenir une comptabilité saine. Le principe reste similaire à celui des entreprises, avec une attention particulière portée à la gestion des encaissements et des décaissements.
- Encaissements : Ils comprennent les cotisations, subventions, donations et emprunts.
- Décaissements : Ils se répartissent entre charges fixes (loyers, abonnements, salaires, remboursement de prêts) et charges variables (achats de mobilier, dépenses liées à des événements).
Une fois vos prévisions établies, il est important d’enregistrer les flux réels au fur et à mesure de la période.
Comparer les prévisions aux chiffres réels vous permet de :
- Fixer des limites à vos dépenses.
- Identifier des opportunités d’investissement dans des activités bénéfiques.
- Ajuster vos décisions pour améliorer la trésorerie.
En cas de dépenses supérieures aux prévisions, il sera nécessaire de restreindre certaines actions pour maintenir l’équilibre financier. À l’inverse, si la situation est meilleure que prévue, vous pourrez investir dans des projets urgents ou à forte valeur ajoutée.
Importance et bénéfices d’effectuer un bon suivi de trésorerie comptable
Avoir un bon suivi de trésorerie c’est ce qui vous permettra de garantir la pérennité de votre entreprise.
Les bénéfices d’un bon suivi de trésorerie sont nombreux que ce soit sur le plan financier ou sur le plan stratégique, parmi ces bénéfices :
- Cerner et comprendre les défis de son activité pour gérer les périodes fastes et les périodes où l’activité est en berne en entreprise ;
- Donner une idée sur la performance de l’entreprise ;
- Anticiper et mettre en place des actions correctrices si besoin ;
- Avoir une vision des entrées et sorties d’argent permet une meilleure maîtrise de l’activité.
Quelles sont les étapes à suivre pour mettre en place un bon suivi de trésorerie ?
Pour bien gérer votre trésorerie, il est important de mettre en place un bon suivi de cette dernière. Pour ce faire, suivez les étapes suivantes :
- Bâtir sa prévision de trésorerie : en établissant une prévision de trésorerie, vous pourrez voir votre courbe de trésorerie grâce à une feuille de route financière ;
- Etablir un vrai suivi de trésorerie : cela permet d’ajuster en permanence la prévision de trésorerie que vous venez de construire avec vos mouvements réels. Pour cela, deux solutions sont possibles : la première est
- de saisir manuellement les factures d’achats ou importer les mouvements réels, puis pointer ce qui est payé par rapport à ce qui est connu. La seconde est d’automatiser ;
- Suivre de près les paiements clients : les problèmes de trésorerie sont causés par les délais de paiement excessifs. Pour un bon suivi de trésorerie, il est important d’identifier les impayés et de ne pas laisser passer des retards ou des impayés ;
- Se procurer des indicateurs clés pour la gestion et le suivi de trésorerie : cela vous permet de savoir rapidement si vous êtes dans le plan de marche ou pas et ainsi d’agir en conséquence ;
- Anticiper la trésorerie : il est nécessaire d’anticiper et de vous donner les moyens d’investir ou d’embaucher sereinement. Cela vous permettra d’accroître votre croissance tout en prenant les meilleures décisions.
Quels logiciels utiliser pour réaliser un bon suivi de trésorerie ?
Pour un bon suivi de trésorerie, vous devez suivre quelques étapes. Mais ce n’est pas tout !
En effet, vous devez également utiliser quelques outils pour mettre en place ces étapes et/ou pourvoir les suivre.
Il n’existe pas d’outil magique, mais vous avez le choix entre :
- Excel : avec ce dernier, il est possible de faire un tableau suivi de trésorerie excel. L’avantage de cet outil est sa gratuité. Le seul bémol, il est complexe à utiliser donc vous devez avoir certaines compétences particulières en modélisation financière ;
- Compte bancaire : même si le solde bancaire est fiable et mis à jour automatiquement, il ne vous permettra pas toutefois d’avoir une visibilité sur l’évolution du solde. Et surtout, retenez que la trésorerie ne concerne pas l’argent disponible sur votre compte bancaire ;
- Logiciel de trésorerie : en ligne ou pas, un logiciel de trésorerie vous permettra d’avoir une vue globale sur les entrées et les sorties de cash en cours et à venir. Il existe une multitude d’outils qui sont simples d’utilisation et qui vous permettent de gérer votre trésorerie en toute simplicité. A vous de choisir celui qui vous convient selon votre budget et vos besoins.
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Comment faire un tableau de suivi de trésorerie ?
Pour faire un tableau de suivi de trésorerie, il est très vivement conseillé d’utiliser des logiciels de type Excel. Il est nécessaire de n’oublier aucun flux de trésorerie pour un bon suivi de trésorerie jusqu’à la fin de l’année !
Voici quelques conseils pour un tableau de suivi de trésorerie au top !
- Déterminer en colonne une période pour faire le suivi : suivre de façon trimestrielle, mensuelle, hebdomadaire ou les trois en même temps ;
- Faire une catégorie dépenses puis lister en ligne tous les types de dépense ;
- Faire une catégorie revenus puis lister en ligne tous les types de revenus de votre activité ;
- Des catégories spécifiques à l’analyse de trésorerie peuvent être ajoutées : les objectifs de dépenses annuels, les dépenses de l’année passée, un cumul de dépense par mois… ;
- Tout en bas du tableau, créer une ligne pour calculer le solde.
Voici un modèle de tableau de suivi de trésorerie Excel :
| Date | Description | Encaissements | Décaissements | Solde mensuel | Solde cumulé |
| 01/01/2025 | Cotisation membre | 1 000 € | 1 000 € | 1 000 € | |
| 05/01/2025 | Subvention reçue | 2 500 € | 2 500 € | 3 500 € | |
| 10/01/2025 | Loyer | 800€ | -800€ | 2 700 € | |
| 12/01/2025 | Achat de matériel | 150€ | -150€ | 2 550 € | |
| 20/01/2025 | Salaire | 1 200 € | -1 200 € | 1 350 € | |
| 25/01/2025 | Vente de matériel | 500€ | 500€ | 1 850 € |
Comment faire une analyse de trésorerie ?
L’analyse de trésorerie est très utile pour faire des bilans de trésorerie annuels, mesurer les dépenses par rapport à une année X, prévoir un budgets…
En voici les étapes :
- Définir l’objectif de l’analyse : préciser l’objectif, choisir la période, déterminer l’utilité.
- Collecter les données nécessaires : recueillir les encaissements, rassembler les décaissements, obtenir des données comparatives.
- Analyser, examiner et identifier les tendances : comparer prévisions et résultats réels, observer les tendances, évaluer l’impact des fluctuations sur la trésorerie.
- Interpréter les résultats : analyser excédents ou déficits, évaluer l’autofinancement, anticiper la liquidité.
- Mettre en place des actions de trésorerie concrètes : ajuster les prévisions budgétaires, optimiser les dépenses, renforcer la trésorerie.
Témoignage de Jocelyne Mwilu, directrice générale chez PPI France et cliente Officéo
O. : Qu’est-ce qui a motivé votre choix d’externalisation administrative ?
J. M. : Ça n’a pas été un choix initialement. En cherchant une assistante pour s’occuper de toutes les tâches administratives, j’ai été conseillée par votre service clients qui m’a guidée et expliqué qu’il s’agit d’une solution flexible et experte avec l’avantage de réajuster en fonction des besoins.
Après une première expérience très réussie avec Officéo, j’ai décidé de vous confier davantage de missions. Aujourd’hui, j’ai pris différentes expertises et je ne le regrette absolument pas !
Pourquoi externaliser son suivi de trésorerie ? Quel intérêt ?
Un outil de gestion de trésorerie seul ne pourra satisfaire vos besoins en termes de suivi de votre trésorerie qu’est une tâche assez prenante et fastidieuse.
La gestion de trésorerie nécessite un suivi régulier et minutieux donc un temps conséquent à passer sur chacune des tâches.
Ainsi, la solution pour un suivi de trésorerie sans faille reste l’externalisation.
En effet, déléguer le suivi de trésorerie à un prestataire de services spécialiste vous offre de nombreux avantages :
- Économiser de l’argent ;
- Dégager du temps qualifié à consacrer au développement de votre activité en entreprise ;
- Collaborer avec un prestataire de confiance qui maîtrise votre métier et qui connaît votre secteur d’activité ;
- Avoir à disposition des ressources expertes, formées en finance et aux problématiques de petites et grandes entreprises et fiables (respect du secret professionnel), etc.
Pourquoi choisir Officéo pour mon suivi de trésorerie ?
Flexibilité totale
- Garanti sans impact sur la masse salariale ;
- 0 contingence sociale, 0 gestion RH ;
- Pas d’engagement de volume horaire ou de durée ;
- Une totale efficacité économique ;
- Sans embauche.
Sourcing premium
- Profils experts sélectionnés pour votre projet ;
- Immédiatement opérationnels sur site ou à distance ;
- Intervenants qualifiés aux références établies.
Fiabilité
- Remplacement immédiat en cas d’absence ou d’imprévu ;
- Prestation pilotée par Officéo via un Account Manager dédié ;
- Continuité de service garantie.
Rapidité et ubiquité
- Service opérable sous 48H si besoin ;
- Une solution disponible partout en France.
Comment ça marche ?
Conçue pour qu’elle soit experte, moins coûteuse que l’intérim, plus fiable qu’un freelance en direct et plus souple qu’un CDD, notre solution d’assistance administrative s’engage à vous satisfaire en toutes circonstances. Faites-nous confiance, et choisissez à présent de vous recentrer sur ce que vous faites de mieux : votre métier.
Nous qualifions votre demande avec vous et vous présentons la personne adaptée à votre besoin.
Votre assistant vient dans vos locaux ou travaille à distance pour vous.
Vous payez uniquement le temps de travail effectif de votre assistant.
Pas d’engagement de volume horaire ou de durée : c’est vous qui décidez !
Questions fréquentes
-
❓ Qu’est-ce que le suivi de la trésorerie ?
Le suivi de la trésorerie en entreprise concerne l’identification du solde précis de son compte bancaire qui est lié au flux d’argent entrants et sortants.
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🤨 Pourquoi suivre sa trésorerie ?
La trésorerie de l’entreprise est un facteur primordial pour la bonne santé financière de l’entreprise. C’est cette trésorerie qui permet de gérer les charges de l’entreprise comme les salaires, les charges sociales ou encore les fournisseurs par exemple.
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💪 C’est quoi le budget de trésorerie ?
Le budget de trésorerie est un outil financier qui prévoit les flux de trésorerie entrants et sortants d’une entreprise sur une période donnée, généralement à court terme. Il permet de gérer la liquidité et de planifier les besoins de trésorerie, en aidant à éviter les problèmes de trésorerie et à prendre des décisions financières éclairées.
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💡Comment faire un bilan de trésorerie ?
Pour faire un bilan de trésorerie, vous devez suivre trois étapes clés :
• Définir les procédures d’encaissement et de décaissement ;
• Réaliser régulièrement des prévisions de trésorerie ;
• Saisir les encaissements et décaissements qui sont réellement réalisés. -
🤔 Quels sont les comptes de trésorerie ?
Les comptes de trésorerie comprennent généralement les comptes bancaires, les caisses, les chèques encaissables et les instruments financiers très liquides, tels que les placements à court terme. Ils représentent les actifs liquides détenus par une entreprise pour ses besoins immédiats en trésorerie.
Pour aller plus loin
- Qu’est-ce qu’un prévisionnel de trésorerie ;
- Comment faire un plan de trésorerie prévisionnel ;
- Comment établir un budget prévisionnel de trésorerie.
On se charge de votre administratif.
